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昌平工商注冊(cè)解讀：為什么注冊(cè)公司容易，銀行開戶卻很難?
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| 閱讀： 時(shí)間： 2021-6-4 下午 04:39:37 編輯： 商路通管理員
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| 導(dǎo)讀：昌平工商注冊(cè)公司人員了解到最近有很多成功注冊(cè)了公司的人，都遇到一個(gè)難題，那便是銀行開戶。相比之前，開戶審核的要求都復(fù)雜了很多，不僅開戶前需要上門檢查拍照，后期都接銀行電話，還可能被凍結(jié)賬戶。
很多人就會(huì)問。為什么會(huì)變得這么嚴(yán)格?難道銀行不需要業(yè)績(jī)了嗎?其實(shí)這主要還是因?yàn)橛腥死勉y行賬戶進(jìn)行非法行為詐騙、洗錢、虛開發(fā)票等等。監(jiān)管機(jī)構(gòu)為打擊這類行為，就在銀行開戶那邊提出了更多的要求，昌平工商注冊(cè)人員提大家以下九種企業(yè)賬戶更容易被銀行監(jiān)控:
(1)一人名下多家企業(yè)、一人名下多個(gè)銀行對(duì)公賬戶、一個(gè)地址注冊(cè)多個(gè)執(zhí)照;
(2)經(jīng)營(yíng)地址為“自主申報(bào)、住所申報(bào)”等，或者經(jīng)營(yíng)地址不真實(shí)的;
(3)無本地戶籍、無居住證、無社保的三無人員;
(4)首次開戶的法人，年紀(jì)偏大或偏小(小于25或大于65歲);
(5)身份證地址為異地的偏遠(yuǎn)農(nóng)村、手機(jī)號(hào)為異地、企名稱用字怪癖等;
(6)異地開立對(duì)公賬戶的;
(7)長(zhǎng)期休眠賬戶，長(zhǎng)期不打?qū)~單的;
(8)無法聯(lián)系到企業(yè)法人的;
(9)資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營(yíng)異常的可疑賬戶。
所以昌平工商注冊(cè)公司人員特別提醒您注意：每個(gè)法人要把這些情況了解清楚，以免在接到銀行電話的時(shí)候呢，說不清楚，導(dǎo)致銀行賬戶被封，影響企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。
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